1、银企直连：

　　银企直联是为企业客户提供的一项高端电子银行产品，通过企业ERP 系统或财务系统与我行现金管理系统的无缝对接，客户可在自身系统界面中办理账户信息查询、资金归集、综合收付款、票据管理等资金管理业务。

　　产品特点

　　高效：指令处理和信息反馈实时传递。

　　全面：提供全面的账户信息服务。

　　灵活：实现个性化定制的功能。

　　便捷：与主流财务软件实现无缝对接。

　　适用客户

　　与多家银行有资金往来，希望通过企业内部的ERP系统实现资金集中管理，对企业财务信息与银行账务信息的实时一致性要求较高，注重财务工作效率的大型集团企业。

2、资金归集：

　　产品说明

　　资金归集产品是为满足集团客户提高资金使用效率，降低资金成本和加强对下属企业资金控制的需要，定期或定时将指定账户的资金全部或部分转往其他指定账户的服务。集团客户通过该产品快速回笼资金，使资金能够有效的得到运用，使资金能够统一调配，减少集团内部存贷双高的状况。

　　产品特点

　　模式多样：支持实时归集、定时归集和批量归集三种归集方式。

　　服务灵活：可提供7*24 小时全天候服务，支持定期（每日、周、月）及自定义时间等多种归集周期及全额、差额等多种灵活归集金额处理方式。

　　掌控全面：可通过以收定支，统收统支和超额定支三种方式对下级账户进行实时掌控。

　　适用客户

　　设有多个分支机构，拟统一资金管理，提高资金使用效益，提高财务管理水平的企、事业单位。

3、集团账户管理：

　　集团账户管理是为在我行开立账户的集团客户提供的资金流管理功能。集团客户通过该产品可实现集团内子公司账户的多账户查询、转账和集团资金的上收和下拨功能，进而达到对集团内部所有账户间资金灵活调剂和集团资金集中监控管理的目的。

　　产品特点

　　高效管理：通过集团总部对其下属成员公司的资金进行统一管理及分配，达到加强集团内部资金的集中管理，提高资金使用效率和减少存贷双高的效果。

　　安全运营：实现集团企业内部资金上收下划和管理内容的及时处理，同时监控集团资金流。

　　适用客户

　　企业集团客户。

4、资金池：

　　客户可以通过资金池产品,建立账户和成员账户的集团架构,实现集团客户内部零散资金的集中运用,提升资金的整体利用率和总体收益,节约客户资金调度和管理成本。通过入池资产设定动态质押额度，并在此基础上发起授信使用。

　　产品特点

　　盘活资产：解决账面有价资产无法快速变现问题。

　　方便管理：方便集团企业对分、子公司账面资产的统一管理。

　　服务灵活：满足企业有价票据或资产异地托管和质押需求，且入池额度随用随还。

　　适用客户

　　账面现金、票据、理财或其他有价证券等资产较多的企业法人客户。

5、多级账簿：

　　多级账簿为企业客户提供了在同一账户下实现虚拟多分户、分级核算的特色服务。

　　客户可通过该产品在银行开立的结算账户下设置多级别的多个虚拟分户，每个分户用来核算不同的账务用户，通过账户明细查询，达到在同一结算账户下实现分级核算、精细化管理的目的。

　　产品特点

　　节约成本：实现同一结算账户下分类账户明细核算，细化资金管理，掌控资金的用途，降低企业运营成本。

　　有效监管：通过额度管理控制、分户查询统计等功能，达到对资金分类别、分层次管理与核算，提升管理精细化程度。